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Archivo de septiembre 2020

Spotify también confirmó que cobrará la retención del 35 %

septiembre 26, 2020 por InfoDolar Deja un comentario

Spotify Argentina

Spotify envió correos electrónicos a sus usuarios para avisarles que el Nuevo impuesto impactará en el costo del plan Premium.

El correo que recibieron los usuarios de Spotify Premium dice lo siguiente:

“Hola,

Queremos compartirte que a raíz de la nueva resolución impositiva emitida por el gobierno Argentino, a partir del 16 de septiembre verás reflejado en tu resumen bancario un nuevo impuesto del 35%. Este nuevo impuesto se suma al IVA (21%) e impuesto PAIS (8%).

Para más información, visitá nuestro Servicio al Cliente.

El equipo de Spotify Premium”.

Email de Spotify donde anuncia que cobrará la retención del 35%
Email de Spotify donde anuncia que cobrará la retención del 35%

Publicado en: Dólar Etiquetado como: retención dólar, spotify

Encuestas sobre extracción de dólares

septiembre 25, 2020 por InfoDolar 14 comentarios

El día 23/09/20 realizamos 4 encuestas en el Instagram de InfoDolar para conocer la opinión de nuestros usuarios sobre extracciones de dólares.

Cada encuesta estuvo 24 horas disponible y en esta nota te compartimos los resultados de las mismas.

¿Retiraste dólares de tu banco en los últimos días?

Total encuestados: 5.025 usuarios

Resultados

1.552 usuarios (31%) indicaron que retiraron dólares en los últimos días, mientras que 3.473 usuarios (69%) indicaron que no lo hicieron.

¿Retiraste dólares de tu banco en los últimos días?

Si retiraste dólares de tu banco, ¿qué tipo de billetes te dieron?

Total encuestados: 3.520 usuarios

Resultados

1.083 usuarios (31%) indicaron que recibieron dólares de series más viejas, mientras que 2.437 usuarios (69%) indicaron que recibieron dólares de series más nuevas.

Si retiraste dólares de tu banco, ¿qué tipo de billetes te dieron?

Si todavía no retiraste dólares de tu banco, ¿tenés pensado hacerlo pronto?

Total encuestados: 4.720 usuarios

Resultados

3.304 usuarios (70%) indicaron que tienen pensado retirar dólares del banco pronto, mientras que 1.416 usuarios (30%) indicaron que no piensan hacerlo pronto.

Si retiraste dólares de tu banco, ¿por dónde hiciste el retiro?

Total encuestados: 2.888 usuarios

Resultados

2.081 usuarios (72%) indicaron que retiraron dólares por caja de la sucursal bancaria, mientras que 807 usuarios (28%) indicaron que pudieron extraer dólares por cajero automático.

Si retiraste dólares de tu banco, ¿por dónde hiciste el retiro?

Seguí el precio del dólar hoy y el dólar blue en InfoDolar.com

Publicado en: Encuestas Etiquetado como: extracción de dólares

Banco Central libera las transferencias en dólares

septiembre 25, 2020 por InfoDolar 31 comentarios

Transferencias en dólares comunicación A 7112

En los últimos días recibimos muchas consultas por parte de nuestros usuarios preguntando qué estaba ocurriendo con las transferencias en dólares, dado que no podían transferir sus dólares a otras cuentas, inclusive entre cuentas de un mismo titular en distintas entidades.

El 15/09/20, dentro de una batería de normas tendientes a endurecer los controles cambiarios, el Banco Central había emitido la comunicación «A» 7105 que obligaba a los bancos a hacer una consulta previa con ANSES para saber si un titular de una caja de ahorro en dólares era beneficiario de un plan social antes de acreditarle los fondos.

El Banco Central emitió este jueves 24/09/20 la Comunicación «A» 7112 (que corrige la comunicación «A» 7105) mediante la cual eximió a los bancos de verificar si un titular de caja de ahorro en dólares es beneficiario de algún plan social antes de recibir una transferencia en dólares.

De esta forma vuelven a funcionar las transferencias en dólares.

Comunicado de prensa del BCRA

Se liberan transferencias entre cuentas en moneda extranjera

El Banco Central de la República Argentina (BCRA) dispuso que todas las transferencias de cuentas nominadas en moneda extranjera se podrán cursar sin necesidad de validación previa.

La decisión fue tomada por el Directorio e informada a través de la comunicación A7112, que modificó la comunicación A7105, eliminando la condición de que las transferencias tengan origen en el exterior.

De esta manera, las aperturas de cajas de ahorro en moneda extranjera que se realicen para la acreditación de una transferencia y la acreditación de fondos en cuentas ya habilitadas no requerirán de la validación establecida en la comunicación A7105.

Ahora que volvieron a funcionar las transferencias en dólares y que los bancos vuelven a vender dólar ahorro, también se normalizará la compra del cupo de dólar ahorro en casas y agencias de cambio online, que en su mayoría funcionan con transferencias bancarias.

No te olvides que en InfoDolar.com podés seguir la cotización del dólar hoy de los principales bancos, casas y agencias de cambio online así como también la cotización del dólar blue.

Publicado en: Dólar Etiquetado como: transferencias en dólares

Bancos vuelven a vender dólar ahorro

septiembre 25, 2020 por InfoDolar 2 comentarios

Bancos vuelven a vender dólares

El Banco Central comunicó este jueves que ya no será necesario que los bancos consulten la base de datos de ANSES para autorizar la venta de dólares.

A partir de hoy viernes los bancos estarían en condiciones de volver a vender dólar ahorro a sus clientes. Mediante la comunicación B 12071, el BCRA informó a los bancos que ya no será necesario cotejar la información de cada persona con la base de datos de ANSES sino que deberán hacerlo contra la base de datos del BCRA:

“Nos dirigimos a ustedes para señalarles que a los fines de cumplimentar lo establecido en la Comunicación “A” 7105, ya no se requiere realizar la consulta en la página de la Administración Nacional de la Seguridad Social (ANSES). Para tal fin deberán utilizar el sistema ‘on line’ habilitado por este Banco Central –referido en la Comunicación “B” 11944– que cuenta con la información provista por esa Administración”.

De esta forma los bancos ahora están en condiciones de verificar los datos de cada persona automáticamente y aprobar la venta de divisas online a través de Home Banking.

Recordamos que para comprar dólar ahorro hay que tener ingresos que no estén vinculados a ningún subsidio o beneficio del Estado, incluyendo a los de carácter alimentario, como la tarjeta Alimentar.

La venta de dólar ahorro había quedado virtualmente suspendida desde el martes 15/09/20 debido a las medidas anunciadas por el Banco Central con el fin de detener la pérdida de reservas.

Seguí el precio al instante del dólar hoy y del dólar blue en InfoDolar.com

Publicado en: Dólar Etiquetado como: BCRA, dólar ahorro

¿Cómo y cuándo se podrá recuperar el 35 % de retención por la compra de dólar ahorro o pagos en dólares con tarjeta?

septiembre 21, 2020 por InfoDolar 8 comentarios

¿Cómo y Cuándo se podrá recuperar la retención del 35% del dólar ahorro y tarjetas de crédito?

⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀
Contribuyentes que no pagan Impuesto a las Ganancias o Bienes Personales

Enero 2021

Una vez finalizado el año calendario se habilitará la posibilidad de solicitar la devolución de las percepciones practicadas entre el 16 de septiembre y 31 de diciembre.


Contribuyentes que pagan Impuesto a las Ganancias y/o Bienes Personales

Abril 2021

En el caso de empleados en relación de dependencia, cuando el empleador realice la declaración jurada. Si quedara saldo, deberá reclamarse a AFIP o tomarlo a cuenta de Bienes Personales (si tributara ese impuesto).

Junio 2021

Otros contribuyentes, podrán establecer a cuenta el reintegro al momento de complementar la declaración jurada anual de dichos impuestos en junio, fecha en la que se suele presentar.
⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀

¿Qué se necesita para pedir la devolución del 35 % de retención ?

  1. Tener CUIT o CUIL
  2. Tener “Clave Fiscal”
  3. Informar a la AFIP una CBU para hacer la transferencia.

El organismo realizará validaciones y controles sistémicos. Si el pedido es correcto, procederá a la devolución. Se controlará que el contribuyente no registre bienes o activos que estén sujetos al pago del impuesto sobre Bienes Personales.

Publicado en: Dólar Etiquetado como: dólar ahorro, dólar tarjeta, retención dólar

Bancos siguen sin vender dólares

septiembre 21, 2020 por InfoDolar Deja un comentario

ANSES comunicó que entregará acceso bases de datos a los bancos

La Administración Nacional de la Seguridad Social (ANSES) le transmitió al Gobierno que en un plazo de cinco días hábiles entregará a los bancos la información necesaria para que puedan volver a vender el cupo mensual de USD 200 y normalizar las transferencias en moneda extranjera.
⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀
De esa forma, se intentará poner fin a la virtual situación de feriado cambiario de hecho que existe desde el miércoles 16, día en que entraron en vigencia la profundización de los controles cambiarios por parte del Banco Central. Esas normas dispusieron que, antes de acreditarle dólares en su cuenta a un particular, los bancos deben chequear que esa persona no sea beneficiaria de planes sociales de la Anses. El organismo previsional ofreció el chequeo a través de una web pública, pero los bancos aseguran que no es viable hacer ese control en forma manual, caso por caso.

Publicado en: Dólar Etiquetado como: anses

Netflix confirmó el aumento del 35% en su servicio

septiembre 20, 2020 por InfoDolar Deja un comentario

Netflix confirmó cobro de retención de 35 %

Mediante un mensaje enviado a sus suscriptores, Netflix confirmó los nuevos montos que comenzará a facturar por la resolución del gobierno.

Las nuevas disposiciones del Banco Central de la República Argentina con respecto al dólar se trasladaron a empresas como Netflix y Spotify. Luego del recargo del 35 por ciento a cuenta de Ganancias o Bienes Personales que suman al Impuesto PAIS en los servicios que se abonan en dólares, las empresas comenzaron a ajustar sus montos y a traducirlos en un aumento.

Este es el mensaje que recibieron aquellos que tienen el servicio de Netflix contratado.

Hola:
⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀
Esperamos que estés disfrutando de Netflix. Argentina emitió una nueva resolución impositiva el 16 de septiembre de 2020 que afecta tu membresía.
⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀
Tu membresía de Netflix incluirá un impuesto del 35 %, que aparecerá como un cargo independiente en el resumen de tu tarjeta de crédito o débito.Siempre hay algo para ver en Netflix.
⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀
Agregamos nuevas películas y series imperdibles cada semana, y nuestras recomendaciones garantizan que siempre vas a encontrar algo ideal para vos en cada momento.
⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀⠀
Estamos muy agradecidos de tenerte como miembro y sabemos que este es un cambio inesperado. Queremos recordarte que tenés las siguientes opciones disponibles: podés cambiar de plan o cancelar tu membresía. Sin embargo, esperamos que decidas quedarte, ¡tenemos mucho contenido nuevo que te va a encantar! Si necesitás asistencia, visitá el Centro de ayuda para encontrar respuestas a preguntas frecuentes o contactanos.

Publicado en: Dólar Etiquetado como: Netflix

Comunicación «A» 7106: la mayoría de entidades no vende dólares porque están adecuando sistemas

septiembre 16, 2020 por InfoDolar Deja un comentario

Entidades no están vendiendo dólares porque están adecuando sus sistemas
La mayoría de las entidades no vende dólares porque están adecuando sus sistemas

Sólo unas pocas entidades están vendiendo hoy el dólar ahorro ya con el 35 % de retención por Ganancias/ Bienes personales. La causa principal de por qué bancos, casas y agencias de cambio han suspendido la venta de dólares es la adecuación que deben hacerles a sus sistemas para poder implementar lo establecido en la nueva normativa del BCRA Com. «A» 7106, del día de ayer, y la Resolución de la AFIP Nro. 4815/2020, publicada el día de hoy.

Del relevamiento realizado por InfoDolar.com surge que la mayoría de bancos, casas y agencias de cambio no venden dólar ahorro dado que se encuentran adaptando sus sistemas a la nueva normativa del BCRA y AFIP.

Por ejemplo, el Banco Santander al seleccionar la opción «Comprar dólares» presentaba el siguiente mensaje «Lo sentimos, nos encontramos adecuando nuestro sistemas a nueva normativa del BCRA», tal como se puede ver a continuación:

Santander no vende dolares por adecuación sistemas
Banco Santander no vende dólares porque está adecuando sistemas

Por otro lado, el BBVA Francés, al seleccionar la opción «Comprar dólares» exhibía el siguiente mensaje «Esta transacción no puede ser realizada por el momento» como se muestra seguidamente:

En BBVA no funciona opción "Comprar dólares"
En BBVA no funciona opción «Comprar dólares»

En este caso de casas y agencias de cambios, como PinaCambio, también se encontraban adecuando sistemas. Esta entidad presentaba el siguiente mensaje: «Sitio en mantenimiento. En estos momentos nos encontramos en mantenimiento del Sistema para realizar las adecuaciones a las normas anunciadas por el BCRA.»

PinaCambio no vende dólares sitio en mantenimiento

Una de las pocas entidades que está operando ya con sus sistemas adecuados a la nueva normativa de BCRA y AFIP es Plus Cambio, tal como se puede observar a continuación:

Plus Cambio ya adecuó sus sistemas ala nueva normativa de BCRA y AFIP
Plus Cambio ya adecuó sus sistemas ala nueva normativa de BCRA y AFIP

Publicado en: Dólar Etiquetado como: bancos

Normativa cambiaria vigente en Argentina, ¿cuáles fueron las principales modificaciones en el último año?

septiembre 5, 2020 por InfoDolar Deja un comentario

normativa cambiaria 2020

Dado que ya pasó exactamente un año desde que se estableció el cepo cambiario en Argentina, este mes de septiembre de 2020 es un buen momento para parar la pelota y realizar un recuento y resumen de las principales leyes, decretos y normas que se han lanzado durante estos últimos 12 meses (lo que para Argentina es un tiempo enorme). En esta nota queda en evidencia que cada vez más se complica y se vuelve difícil y tedioso el marco normativo argentino para poder comprar y vender dólares.

Resumen de leyes, decretos y normas que regulan el Mercado Libre de cambios en Argentina

Cabe recordar que el Mercado Libre de Cambios de Argentina fue establecido por el artículo 1° del Decreto N° 260/02 según el texto modificado por el artículo 132 de la Ley 27.444.

Según el artículo 2° del mencionado Decreto, las operaciones de cambio serán realizadas al tipo de cambio que sea libremente pactado y deberán sujetarse a los requisitos y a la reglamentación que establezca este Banco Central.

En forma adicional, el art. 29 de la Ley 24.144 Carta Orgánica del BCRA dispuso que el Banco Central está facultado a dictar normas en materia cambiaria conformes con la legislación vigente y a ejercer la fiscalización de su cumplimiento.

Los incumplimientos a la normativa cambiaria se encuentran alcanzados por la Ley del Régimen Penal Cambiario (más info sobre este tema en nuestra nota ¿Por qué te pueden suspender para operar en cambios y qué hay que hacer si te prohíben comprar y vender dólares?.

Principales modificaciones normativa cambiaria desde septiembre de 2019

Por su parte, el Decreto de Necesidad y Urgencia DNU 609/19 (B.O. 1/09/19) -y su modificatorio Decreto de Necesidad y Urgencia DNU 91/19 (B.O. 28/12/19)– estableció que el contravalor de la exportación de bienes y servicios deberá ingresarse al país en divisas y/o negociarse en el mercado de cambios en las condiciones y plazos que establezca el BCRA.

Es por ello que a partir del 01/09/19 (Comunicación «A» 6770), el BCRA estableció nuevas adecuaciones en lo que respecta al funcionamiento del mercado de cambios.

Entre las principales modificaciones, se estableció que en el boleto de cambio debe constar el carácter de declaración jurada de quien solicita la operación de cambio sobre todos los datos contenidos en el mismo.

Por otra parte, se dispuso la obligatoriedad de la liquidación de las divisas resultantes de las exportaciones de bienes y servicios, estableciendo plazos máximos para la liquidación de las mismas, y para los nuevos endeudamientos financieros con el exterior.

Asimismo, se establecieron límites para la compra de moneda extranjera para la formación de activos externos y transferencias personales cuando se trate de personas humanas y la conformidad previa para las compras de moneda extranjera para atesoramiento cuando se trate de personas jurídicas.

Los límites a las compras de dólares que se establecieron en septiembre de 2019 fueron los siguientes:

  • Se podía comprar hasta USD 10.000 con débito en cuenta en bancos, casas de cambio y agencias de cambio. Más info en nuestra nota Nuevo tope de compra mensual de 10 mil dólares para personas físicas.
  • Se podía comprar hasta USD 1.000 en efectivo en bancos, casas de cambio y agencias de cambio,

También se estableció la conformidad previa del BCRA para las compras de las entidades de títulos valores en el mercado secundario con liquidación en moneda extranjera, para los pagos por encima de USD 2 millones mensuales de deuda por importaciones de bienes con empresas vinculadas, que se encontraran vencidas al 31/08/19, para los pagos de servicios a empresas vinculadas, para las pre cancelaciones de deudas financieras y para los giros de utilidades y dividendos al exterior.

Un resumen con mayores detalles sobre las modificaciones se puede encontrar en nuestra nota Resumen de cuántos dólares se puede comprar, transferir, retirar de los bancos y qué pasa con el turismo.

Luego mediante Comunicación «A» 6815 del 28/10/19 del BCRA se redujeron los límites para la compra de dólares:

  • Se reduce a USD 200 dólares (o su equivalente en otras monedas extranjeras) lo que una persona puede comprar con débito en cuenta en bancos, casas de cambio y agencias de cambio (antes USD 10.000).
  • Se reduce a USD 100 dólares lo que una persona puede comprar en efectivo en bancos, casas de cambio y agencias de cambio (antes USD 1.000).
Cepo 200 dólares octubre 2019
Cepo pasa de USD 10.000 a USD 200 mensuales

Las empresas siguen sin poder comprar dólares para atesoramiento. Sólo pueden atesorar las personas físicas.

Los no residentes sólo pueden comprar USD 100 dólares por mes.

Cabe destacar que de los USD 200 dólares por mes que se pueden comprar, USD 100 se pueden comprar en efectivo, ya que estos límites no son acumulativos.

Más info sobre los cambios en la normativa cambiaria establecidos en octubre de 2019 en nuestra nota Cepo cambiario: todo lo que tenés que saber.

A partir del 23/12/19, con la publicación de la Ley de Solidaridad Social y Reactivación Productiva en el Boletín Oficial, se estableció el Impuesto Para una Argentina Inclusiva y Solidaria (PAIS) sobre ciertas operaciones de cambio de moneda, dentro de las que se encuentran las destinadas a atesoramiento o viajes al exterior, alcanzadas.

A través de la Resolución General de la AFIP Nro. 4659 se precisaron una serie de elementos vinculados al alcance y funcionamiento del impuesto PAIS (el gravamen del 30 % se aplicará sobre la compra de billetes y divisas en moneda extranjera y sobre las compras con tarjeta en el exterior).

Impuesto PAIS 30
Impuesto PAIS 30%

En relación a cómo pagar el impuesto PAÍS para las compras en dólares con tarjeta de crédito, se desarrollan algunas recomendaciones en nuestra nota ¿Cómo pagar consumos de tarjeta de crédito en dólares con el impuesto PAIS del 30%?.

Mediante la Comunicación «A» 6855 del 27/12/19, el BCRA establece que los extranjeros ya no pueden comprar dólares en el mercado oficial.

Comunicación A 6855 residentes no pueden comprar dólares
Extranjeros no pueden comprar dólares

Principales modificaciones normativa cambiaria de 2020

Las principales novedades normativas en materia de exterior y cambios del 2020 surgen a partir del inicio de la cuarentena por el coronavirus a fines de marzo de 2020.

Dado que al comienzo de la pandemia no se podía concurrir a las sucursales bancarias, las personas que necesitaban sus dólares no podían retirarlos de los bancos. Si se podían extraer dólares por cajero automático pero sólo el 2% de los cajeros del sistema financiero permiten retirar dólares. Adicionalmente, los límites de extracción generalmente son bajos. Más info sobre extracción de dólares desde cajeros automáticos en nuestra nota ¿Se pueden extraer dólares de los cajeros automáticos?.

Extracción de dólares
Extracción de dólares por ventanilla en épocas de pandemia

Si bien los clientes bancarios ya podían acceder a las cajas de seguridad con turno previo, a través de un comunicado en su página web del 18/04/20, el BCRA informó que a partir del 20/04/20 se podrán extraer dólares de las cajas de ahorro por ventanilla. Mayor detalle sobre este comunicado se puede encontrar en nuestra nota Bancos suman posibilidad de realizar depósito y extracción de dólares desde el 20/04/20.

El 24/04/20 por Comunicación «A» 6993 el BCRA estableció que los monotributistas que reciban el préstamo a tasa cero no podrán comprar ni vender dólares por 18 meses o hasta que la entidad financiera o banco que le preste informe la cancelación del préstamo.

Comunicación A 6993 límite compra dólares para monotributistas
Limitación compra dólares a monotributistas que recibieron préstamo a tasa cero

El 30/04/20 (Comunicación «A» 7001 del BCRA) se establecieron nuevos lineamientos para el acceso al mercado de cambios en lo que respecta a la cancelación de capital e intereses de todo tipo de endeudamiento con el exterior para el caso de quienes hayan accedido a créditos MiPyMEs con financiaciones en pesos. También se determinó que quienes realicen operaciones que correspondan a egresos por el mercado de cambios deberán presentar una declaración jurada en la cual conste que en el día en que solicita el acceso al mercado y en los 30 días corridos anteriores no han efectuado ventas de títulos valores con liquidación en moneda extranjera o transferencias de los mismos a entidades depositarias del exterior y, además, que se comprometen a no realizarlas a partir del momento en que requiere el acceso y por los 30 días corridos subsiguientes, plazos que luego fueron extendidos a 90 días.

Asimismo, se disminuyó el umbral de información del Régimen Informativo de Anticipo de Operaciones, de USD 2 millones a USD 500 mil.

Las referidas normativas apuntaron a establecer nuevas limitaciones principalmente dirigidas a limitar el acceso al cupo de los u$s 200 mensuales al precio oficial más el impuesto del 30 % (PAIS), generalmente denominado “Dólar solidario”, tal como se puede ver en nuestras notas Las personas que compren U$S 200 mensuales no podrán comprar Dólar MEP/ Bolsa, ni Dólar CCL y Resumen de nuevas normativas del BCRA que limitan la compra de dólares del 4 de mayo de 2020. Un resumen de dichas limitaciones es el siguiente:

Límites al dólar libre
Límites al Dólar Libre
  • Si comprás “Dólar solidario” a partir del 30/04/2020, no podrás operar Dólar MEP/ Bolsa o Dólar CCL por 30 días corridos luego de la fecha en la que efectúes la compra.
  • Si elegís operar u operaste Dólar MEP/ Bolsa o Dólar CCL antes o después del 30/04/2020, no podrás comprar “Dólar solidario” por un período de 30 días corridos, a partir de la fecha de venta de los títulos en moneda extranjera o ejecución de la transferencia de los títulos. Sin embargo, podrás seguir operando Dólar MEP/ Bolsa y Dólar CCL, como así también, transferir títulos al exterior sin limitaciones siempre y cuando no registres compras del “Dólar solidario” en los últimos 30 días.
  • Si fuiste declarado beneficiario a un “Crédito Tasa Cero” (Decreto 332/2020), no podrás comprar “Dólar solidario” hasta su total cancelación.
  • Si accediste a un “Crédito Tasa Cero” (Decreto 332/2020) o a una financiación de la Comunicación “A” 6937 del BCRA, no podrás operar con Dólar MEP/ Bolsa o Dólar CCL hasta su total cancelación.

Con fecha 28/05/20 el BCRA emitió la Comunicación “A” 7030, que, entre otras modificaciones, dispuso la conformidad previa para ciertos accesos al mercado de cambios en el caso de quienes no tengan la totalidad de sus tenencias de moneda extranjera depositadas en cuentas en entidades financieras en el país y posean activos externos líquidos disponibles. Además, se dispuso que las empresas deberán solicitar conformidad previa al BCRA para acceder al mercado de cambios para el pago de obligaciones comerciales con el exterior si hubieran reducido el monto que tenían al 1 de enero de 2020, como asimismo para la cancelación de servicios de capital de endeudamientos financieros con el exterior cuando la contraparte se encuentre vinculada al deudor. Esta comunicación ha sido perfeccionada progresivamente en las semanas posteriores atendiendo a las necesidades comerciales particulares de distintos sectores productivos, a través de las Comunicaciones “A” 7042 y “A” 7052, y reordenada mediante Comunicación “A” 7068, emitida con fecha 08/07/20.

Finalmente, a través de la Comunicación “A” 7072 del BCRA del 16/7/20, se establecen recaudos especiales que los bancos deben tomar de manera previa a la efectivización de una transferencia en dólares, a los efectos de minimizar el riesgo de lavado de dinero, particularmente con respecto a las cuentas que presenten algunas de las siguientes características:

  • Cuentas de destino que no hayan sido previamente asociadas por el originante de la transferencia a través de cajeros automáticos, en sede de la entidad financiera o por cualquier otro mecanismo que ella considere pertinente.
  • Cuentas de destino que no registren una antigüedad mayor a 180 días desde su apertura.
  • Cuentas que no hayan registrado depósitos o extracciones en los 180 días anteriores a la fecha en que sea ordenada la transferencia inmediata.
  • Cuentas de destino nominadas en moneda extranjera a partir de una segunda transferencia recibida durante el mes calendario, las entidades receptoras deberán diferir la acreditación hasta eliminar cualquier sospecha de incumplimiento normativo en lo que refiere a la compra de moneda extranjera por parte de personas humanas residentes para la formación de activos externos. Para ello, podrán requerir al cliente receptor que justifique el motivo de la transferencia.

Para más información sobre los alcances e impacto de la Comunicación «A» 7072 en los bancos, recomendamos leer nuestra nota Preguntas frecuentes sobre nuevos requisitos para recibir transferencias en dólares.

Publicado en: Dólar Etiquetado como: BCRA, normativa

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