{"id":1438,"date":"2020-07-23T13:05:42","date_gmt":"2020-07-23T16:05:42","guid":{"rendered":"https:\/\/www.infodolar.com\/blog\/?p=1438"},"modified":"2020-07-23T15:55:58","modified_gmt":"2020-07-23T18:55:58","slug":"preguntas-frecuentes-sobre-nuevos-requisitos-para-recibir-transferencias-en-dolares","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.infodolar.com\/blog\/index.php\/preguntas-frecuentes-sobre-nuevos-requisitos-para-recibir-transferencias-en-dolares\/","title":{"rendered":"Preguntas frecuentes sobre nuevos requisitos para recibir transferencias en d\u00f3lares"},"content":{"rendered":"\n
\"transferencias<\/figure>\n\n\n\n

Esta semana varias entidades comenzaron a enviar correos electr\u00f3nicos a sus clientes para informar de los nuevos requisitos para recibir transferencias en sus cajas de ahorro en d\u00f3lares. Pero… \u00bfqu\u00e9 es lo que espec\u00edficamente establece la Comunicaci\u00f3n \u201cA\u201d 7072<\/strong> del Banco Central sobre la operatoria de exterior y cambios?. En esta nota te destacamos los principales aspectos a los cuales ten\u00e9s que estar atento si realiz\u00e1s transferencias en d\u00f3lares para que no te bloqueen o cierren tu caja de ahorro en d\u00f3lares o para que no te hagan un sumario penal cambiario.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfC\u00f3mo y cu\u00e1ndo BBVA inform\u00f3 a sus clientes las novedades para las transferencias en d\u00f3lares por la Comunicaci\u00f3n \u00abA\u00bb 7072?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

El BBVA envi\u00f3 a sus clientes el lunes pasado (20 de julio de 2020) un e-mail con el t\u00edtulo \u201cConoc\u00e9 las novedades para las transferencias en d\u00f3lares<\/em>\u201d<\/strong> cuyo texto es el siguiente:<\/p>\n\n\n\n

\u201cTe contamos las novedades de la comunicaci\u00f3n A 7072 del BCRA (Banco Central de la Rep\u00fablica Argentina) que suman requisitos para recibir transferencias a tu Caja de Ahorro en d\u00f3lares.<\/em><\/p>\n\n\n\n

Contin\u00faa vigente el requisito de antig\u00fcedad de la cuenta, es decir, para recibir transferencias en tu Caja de Ahorro en d\u00f3lares deber\u00e1n haber transcurrido m\u00e1s de 180 d\u00edas desde su apertura.<\/em><\/p>\n\n\n\n

La normativa agrega como novedad que, a partir de la segunda transferencia que recibas dentro del mismo mes, deber\u00e1s justificar el motivo del movimiento y comprobar que proviene de una actividad leg\u00edtima. Caso contrario, el banco tendr\u00e1 que rechazar la recepci\u00f3n de dicha transferencia.<\/em><\/p>\n\n\n\n

Te recordamos las condiciones actuales para la compra y venta de d\u00f3lares:<\/em><\/p>\n\n\n\n

– El cupo mensual de compra por persona es de USD 200 y solo para atesoramiento.
– Est\u00e1 prohibido ceder y\/o vender el cupo mensual.
– Tampoco est\u00e1 permitido comprar d\u00f3lares por cuenta de terceros.\u201d<\/em><\/p>\n\n\n\n

\"Correo
Correo electr\u00f3nico de BBVA por Com. \u00abA\u00bb 7072<\/figcaption><\/figure><\/div>\n\n\n\n

\u00bfC\u00f3mo y cu\u00e1ndo Banco Naci\u00f3n inform\u00f3 a sus clientes sobre la nueva normativa de exterior y cambios Comunicaci\u00f3n \u00abA\u00bb 7072?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

En la misma sinton\u00eda, el Banco Naci\u00f3n<\/strong> tambi\u00e9n envi\u00f3 un correo electr\u00f3nico el mi\u00e9rcoles 22 de julio de 2020 a sus clientes por la Com.\u201dA\u201d 7072<\/strong> que dec\u00eda lo siguiente:<\/p>\n\n\n\n

BCRA Normativa de Exterior y Cambios – Operatoria de la compra venta de d\u00f3lares estadounidenses – Com A 7072<\/em><\/strong> – BANCO NACI\u00d3N<\/em><\/strong> <\/p>\n\n\n\n

Estimado cliente:<\/em><\/p>\n\n\n\n

Nos comunicamos para informarle que estamos adecuando los sistemas para dar cumplimiento a lo normado por el BCRA en la Com A 7072, raz\u00f3n por la cual moment\u00e1neamente no podr\u00e1 recibir transferencias electr\u00f3nicas en sus cuentas en d\u00f3lares estadounidenses, tanto de cuentas propias como de terceros, dado que hemos verificado que Ud. ha recibido al menos una transferencia en el mes en curso.<\/em><\/p>\n\n\n\n

Asimismo, le recordamos que la operatoria de la compra venta de d\u00f3lares estadounidenses se encuentra regulada por la normativa de exterior y cambios del BCRA y la Ley Penal Cambiaria N\u00b0 19.359 y modificatorias.<\/em><\/p>\n\n\n\n

  • La compra de d\u00f3lares estadounidenses es solamente para atesoramiento personal.<\/em><\/li>
  • El cupo mensual por persona es de u$s 200.- (d\u00f3lares doscientos).<\/em><\/li>
  • Se encuentra prohibido ceder y\/o vender el cupo mensual, dado que el mismo resulta personal e intransferible.<\/em><\/li>
  • No se pueden comprar d\u00f3lares a favor de o por cuenta de terceros.
    <\/em><\/li><\/ul>\n\n\n\n

    Por \u00faltimo, le reiteramos que ante la violaci\u00f3n de la normativa vigente, el Banco se reserva el derecho de solicitar la documentaci\u00f3n respaldatoria correspondiente y\/o deshabilitar la posibilidad de operar por canales no presenciales y\/o cerrar las cuentas y\/o efectuar la correspondiente denuncia al BCRA y\/o tomar cualquier otra medida que resulte procedente.<\/em><\/p>\n\n\n\n

    Quedamos a disposici\u00f3n.<\/em><\/p>\n\n\n\n

    Saludos cordiales,<\/em><\/p>\n\n\n\n

    BNA<\/em><\/p>\n\n\n\n

    \"C\u00f3rreo
    C\u00f3rreo electr\u00f3nico que BNA envi\u00f3 a clientes por Com. \u00abA\u00bb 7072<\/figcaption><\/figure><\/div>\n\n\n\n

    \u00bfQu\u00e9 dice la Comunicaci\u00f3n \u00abA\u00bb 7072 del BCRA y por qu\u00e9 es tan importante para la recepci\u00f3n de transferencias en d\u00f3lares? <\/strong><\/h2>\n\n\n\n

    Pero \u00bfqu\u00e9 es lo que espec\u00edficamente dice la flamante Com. \u201cA\u201d 7072 del BCRA? Seg\u00fan el pto. 1 de la aludida comunicaci\u00f3n, el BCRA establece que se reemplaza el punto 2.2.2.11. de las normas sobre \u201cSistema Nacional de Pagos. Transferencias\u201d, por el siguiente:<\/p>\n\n\n\n

    2.2.2.11. Pol\u00edtica \u201cconozca a su cliente\u201d<\/strong>: recaudos especiales a tomar de manera previa a la efectivizaci\u00f3n de una transferencia<\/strong>, a los fines de continuar con la pol\u00edtica de minimizar el riesgo, particularmente con respecto a las cuentas que presenten algunas de las siguientes caracter\u00edsticas:<\/em><\/p>\n\n\n\n

    • Cuentas de destino que no hayan sido previamente asociadas por el originante de la transferencia a trav\u00e9s de cajeros autom\u00e1ticos<\/strong>, en sede de la entidad financiera o por cualquier otro mecanismo que ella considere pertinente.<\/em><\/li>
    • Cuentas de destino que no registren una antig\u00fcedad mayor a 180 d\u00edas desde su apertura<\/strong>.<\/em><\/li>
    • Cuentas que no hayan registrado dep\u00f3sitos o extracciones en los 180 d\u00edas anteriores a la fecha en que sea ordenada la transferencia inmediata<\/strong>.<\/em><\/li>
    • Cuentas de destino nominadas en moneda extranjera a partir de una segunda transferencia recibida durante el mes calendario, las entidades receptoras deber\u00e1n diferir la acreditaci\u00f3n hasta eliminar cualquier sospecha de incumplimiento normativo<\/strong> en lo que refiere a la compra de moneda extranjera por parte de personas humanas residentes para la formaci\u00f3n de activos externos. Para ello, podr\u00e1n requerir al cliente receptor que justifique el motivo de la transferencia. El diferimiento previsto no podr\u00e1 exceder las 13 horas del d\u00eda h\u00e1bil siguiente.<\/em> En caso de no producirse la justificaci\u00f3n del movimiento en el t\u00e9rmino previsto, la entidad receptora deber\u00e1 proceder al rechazo de la transferencia.<\/strong><\/em> La entidad podr\u00e1 exceptuar aquellas cuentas que por su propia actividad puedan justificar<\/strong> la recurrencia de esta operatoria.<\/em><\/li><\/ul>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

      Esta semana varias entidades comenzaron a enviar correos electr\u00f3nicos a sus clientes para informar de los nuevos requisitos para recibir transferencias en sus cajas de ahorro en d\u00f3lares. Pero… \u00bfqu\u00e9 es lo que espec\u00edficamente establece la Comunicaci\u00f3n \u201cA\u201d 7072 del Banco Central sobre la operatoria de exterior y cambios?. En esta nota te destacamos los […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":1447,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_genesis_hide_title":false,"_genesis_hide_breadcrumbs":false,"_genesis_hide_singular_image":false,"_genesis_hide_footer_widgets":false,"_genesis_custom_body_class":"","_genesis_custom_post_class":"","_genesis_layout":"","footnotes":""},"categories":[4],"tags":[],"class_list":{"0":"post-1438","1":"post","2":"type-post","3":"status-publish","4":"format-standard","5":"has-post-thumbnail","7":"category-dolar","8":"entry"},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.infodolar.com\/blog\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1438","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.infodolar.com\/blog\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.infodolar.com\/blog\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.infodolar.com\/blog\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.infodolar.com\/blog\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1438"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.infodolar.com\/blog\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1438\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.infodolar.com\/blog\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media\/1447"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.infodolar.com\/blog\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1438"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.infodolar.com\/blog\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=1438"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.infodolar.com\/blog\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=1438"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}