{"id":1272,"date":"2020-06-29T13:12:44","date_gmt":"2020-06-29T16:12:44","guid":{"rendered":"https:\/\/www.infodolar.com\/blog\/?p=1272"},"modified":"2022-02-16T19:47:07","modified_gmt":"2022-02-16T22:47:07","slug":"se-puede-prestar-o-ceder-el-cupo-para-comprar-us-200-dolares-a-un-amigo-o-familiar-es-legal","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.infodolar.com\/blog\/index.php\/se-puede-prestar-o-ceder-el-cupo-para-comprar-us-200-dolares-a-un-amigo-o-familiar-es-legal\/","title":{"rendered":"\u00bfSe puede prestar o ceder el cupo para comprar US$ 200 d\u00f3lares a un amigo o familiar? \u00bfEs legal?"},"content":{"rendered":"\n

[lmt-post-modified-info]<\/p>\n\n\n\n

\"Coleros<\/figure>\n\n\n\n

Como todos saben, desde el a\u00f1o pasado la compra de moneda extranjera no puede superar el equivalente de US$ 200 (doscientos d\u00f3lares estadounidenses) por persona en el mes calendario en el conjunto de las entidades.<\/p>\n\n\n\n

Durante los \u00faltimos meses, en el Blog de InfoDolar<\/a> hemos recibido muchas consultas e inquietudes sobre el uso del cupo mensual para la compra de los 200 d\u00f3lares mensuales.<\/p>\n\n\n\n

Preguntas frecuentes, consultas e inquietudes Cupo 200 d\u00f3lares<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

A continuaci\u00f3n, se detallan algunas de esas consultas e inquietudes por Cupo 200<\/strong>:<\/p>\n\n\n\n

\u201cUn amigo me transfiere desde su cuenta 200 d\u00f3lares, en el Banco de C\u00f3rdoba no me dejaron retirar los 200 transferidos\u2026tengo que llevar una constancia del por qu\u00e9 de la tranferencia\u2026 esto es legal ?? O tengo que tener eso 200 inmovilizados un l\u00edmite de tiempo para despu\u00e9s retirar ??\u201d<\/em><\/p>\n\n\n\n

\u00abHola yo ced\u00ed mi cupo para comprar 200 d\u00f3lares, me ofrecieron 2.000 pesos y al final compraron 400 d\u00f3lares, tendr\u00e9 problemas?\u00bb<\/em><\/p>\n\n\n\n

\u201cHola, yo y otros familiares compramos d\u00f3lares para mi sobrina que est\u00e1 ahorrando, se los transferimos e hizo la extracci\u00f3n pero ahora la llaman del banco para justificar con contador esos fondos. Qu\u00e9 se hace?\u201d<\/em><\/p>\n\n\n\n

\u201cHola buenas tardes, tengo una duda si yo le transfiero plata en (pesos) a un amigo para que me compre d\u00f3lares y \u00e9l me transfiere los d\u00f3lares a mi cuenta, tendr\u00eda alg\u00fan problema con eso si lo hago barias veces ??<\/em><\/p>\n\n\n\n

\u201cHola mi pregunta es yo compro mis 200 d\u00f3lares por mes, y mi abuela me quiere comprar 200 d\u00f3lares desde su banco por mes y transfer\u00edrmelos en mi cuenta en dolares, podr\u00eda tener alg\u00fan problema con la AFIP o el banco al retirarlos por mes? No quiero tener problemas. gracias espero su respuesta.\u201d<\/em><\/p>\n\n\n\n

\u201cHola tengo una consulta: le transfer\u00ed pesos de mi caja de ahorro a 10 amigos y ellos me transfirieron sus dol\u00e1res, 2000 dol\u00e1res de distintas cuentas. Si bien es c\u00f3mo haberles comprado sus d\u00f3lares puedo tener alg\u00fan problema legal?\u201d<\/em><\/p>\n\n\n\n

\u201cUna preguntita, yo le puedo depositar plata desde mi caja de ahorro a mi nuera en Brubank… ella compra y me deposita los d\u00f3lares a mi caja de ahorro en d\u00f3lares\u2026 y yo cuando voy retirar mis 200 d\u00f3lares le retiro los de ella\u2026. les llevo los comprobantes de operaci\u00f3n\u2026. me los dar\u00e1n?\u2026.. gracias.\u201d<\/em><\/p>\n\n\n\n

\u201cHola, si recibo transferencias en d\u00f3lares de terceros a mi caja de ahorro para luego extraer d\u00f3lares en cajero autom\u00e1tico<\/a> tendr\u00e9 problemas? Tengo Galicia Move. Cu\u00e1nto puedo recibir y sacar?\u201d<\/em><\/p>\n\n\n\n

\u201cHola chicos una consulta, mi hermano y su cu\u00f1ada compraron d\u00f3lares por la aplicaci\u00f3n Brubank y me hicieron una transferencia a mi caja de ahorro en d\u00f3lares del Banco Patagonia. Cuando los fui a retirar me dijeron que no me los pod\u00edan entregar porque ven\u00edan transferidos de una cuenta de Brubank, por un tema de pol\u00edtica y no me los entregaron. Se puede hacer algo?\u201d<\/em><\/p>\n\n\n\n

Advertencia y notificaci\u00f3n de entidades financieras a clientes por Cupo<\/h2>\n\n\n\n

Pero, entonces…se puede vender el cupo de 200 d\u00f3lares mensuales?<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

Cabe destacar que algunas entidades o bancos comenzaron a advertir a sus clientes que \u201cla compra de d\u00f3lares y el l\u00edmite mensual de los 200 d\u00f3lares son estrictamente para uso personal y no pueden cederse ni efectuarse a favor o por cuenta de terceros<\/em><\/strong>. El incumplimiento est\u00e1 alcanzado por las sanciones de Ley del R\u00e9gimen Penal Cambiario N\u00ba 19.359 y sus modificatorias.\u201d<\/strong><\/em><\/p>\n\n\n\n

\"Rebanking<\/figure>\n\n\n\n

Asimismo, muchas entidades financieras comenzaron a solicitar documentaci\u00f3n a aquellas personas que reciben d\u00f3lares por transferencia desde otros bancos y los quieren retirar por ventanilla<\/strong>. <\/p>\n\n\n\n

En el caso de no recibir informaci\u00f3n o documentaci\u00f3n que justifique la transferencia de los d\u00f3lares y el origen de los mismos, los bancos o entidades financieras est\u00e1n procediendo al cierre de cuentas<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

\"Rebanking<\/figure><\/div>\n\n\n\n

Otros de los argumentos que brindan las entidades ante el requerimiento de mayor informaci\u00f3n, son las normas de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo<\/strong>, que establecen que los bancos deben \u201cconocer al cliente\u201d y en caso de que eso no se pueda realizar proceden al cierre o bloqueo de las cuentas receptoras de los d\u00f3lares.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Esta modalidad est\u00e1 siendo seguida de cerca por el BCRA, ya que a trav\u00e9s de la misma est\u00e1n operando los \u201ccoleros virtuales\u201c. <\/strong><\/p>\n\n\n\n

\u00bfQu\u00e9 son los coleros virtuales o coleros digitales?<\/h2>\n\n\n\n

Son personas f\u00edsicas que prestan o ceden su DNI, es decir su cupo de compra de los 200 d\u00f3lares por mes<\/strong>, a otra persona y por esa \u201ccesi\u00f3n\u201d se llevan una comisi\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n

\u00bfCu\u00e1nto es la comisi\u00f3n por vender o ceder el cupo de los 200 d\u00f3lares mensuales?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

De un relevamiento realizado por InfoDolar en redes sociales se observ\u00f3 que en el mercado negro se estar\u00eda pagando aproximadamente entre $ $1.000 y $ 2.000 pesos de comisi\u00f3n por comprar el cupo de un persona o lo que es lo mismo por la cesi\u00f3n del poder de compra mensual de los 200 d\u00f3lares<\/strong> a otra\/s personas.<\/p>\n\n\n\n

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\"Brubank<\/figure><\/div>\n\n\n\n
\"Rebanking<\/figure><\/div>\n\n\n\n

Cierre de cuentas bancarias por uso indebido del cupo de 200 d\u00f3lares<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

En los \u00faltimos d\u00edas, Rebanking y Brubank a trav\u00e9s de la red social Instagram estuvieron alertando a sus clientes sobre la operatoria de coleros digitales o virtuales y sobre sus consecuencias. Adem\u00e1s, le recuerdan a sus clientes la normativa cambiaria del BCRA que se encuentra vigente.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Por ejemplo, Rebanking envi\u00f3 un aviso a todos los \u201crebankers\u201d diciendo \u201cQueremos cuidarte y darte tranquilidad que estamos siguiendo las disposiciones establecidas por el Banco Central de la Rep\u00fablica Argentina\u201d.<\/p>\n\n\n\n

\"aviso<\/figure><\/div>\n\n\n\n

\u201cNos vimos obligados a cerrar algunas cuentas por uso irregular y-o posible incumplimiento de las disposiciones establecidas por el BCRA que rigen el Mercado \u00danico y Libre de Cambios, alcanzado por sanciones de Ley de R\u00e9gimen Penal Cambiario Nro. 19.359 y sus modificatorias\u201d.<\/p>\n\n\n\n

\"Rebanking<\/figure><\/div>\n\n\n\n

\u201cSi \u00faltimamente te cerramos la cuenta, es porque sos uno de ellos. Si te qued\u00f3 dinero en tu reCuenta, por favor, m\u00e1ndanos un mail a: cuentas@rebanking.com. Ind\u00edcanos otro CBU a tu nombre y te vamos a transferir el dinero\u201d.<\/p>\n\n\n\n

\"Rebanking<\/figure><\/div>\n\n\n\n

\u201cSi no organizaste dichas acciones pero fuiste part\u00edcipe, no vas a poder seguir comprando d\u00f3lares en Rebanking. Pero no te preocupes, tu cuenta sigue activa y pod\u00e9s seguir disfrutando del resto de los productos\u201d.<\/p>\n\n\n\n

\"Rebanking<\/figure><\/div>\n\n\n\n

\u201cPara evitar nuevos inconvenientes, les recordamos buenas practicas y marco legal:\u201d<\/p>\n\n\n\n

\"Rebanking<\/figure><\/div>\n\n\n\n

\u201cLas cuentas, las operaciones que se realicen y el cupo mensual autorizado por el BCRA para la compra de d\u00f3lares son exclusivamente para uso personal y no pueden prestarse, venderse, cederse ni efectuarse a favor, por cuenta de, o con fondos de terceros.\u201d<\/p>\n\n\n\n

\"Rebanking<\/figure><\/div>\n\n\n\n

\u201cEst\u00e1n permitidas las transferencias tanto en pesos, como en d\u00f3lares, hacia tus cuentas propias o de terceros, siempre que cumplan con las normativas vigentes\u201d. <\/p>\n\n\n\n

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\u201cMensaje para todos los Brubankers\u201d<\/p>\n\n\n\n

\"Mensaje<\/figure><\/div>\n\n\n\n

\u201cCada vez que compras d\u00f3lares en Brubank, operas bajo la normativa de exterior y cambios del BCRA y la Ley Penal Cambiaria Nro. 19359 y sus modificatorias\u201d.<\/p>\n\n\n\n

\"Brubank<\/figure><\/div>\n\n\n\n

\u201cLa Ley Penal Cambiaria Nro. 19.359 establece que la compra de d\u00f3lares es solamente para atesoramiento personal.\u201d<\/p>\n\n\n\n

\"Brubank<\/figure><\/div>\n\n\n\n

\u201cLa Ley Penal Cambiaria Nro. 19.359 establece que el cupo es de 200 USD mensuales y es por persona.\u201d<\/p>\n\n\n\n

\"Brubank<\/figure><\/div>\n\n\n\n

\u201cBrubank: La Ley Penal Cambiaria Nro. 19.359 establece que se encuentra prohibido vender o ceder el cupo mensual a otras personas. El mismo es para uso personal del titular de la cuenta.\u201d<\/p>\n\n\n\n

\"Brubank<\/figure><\/div>\n\n\n\n

\u201cBrubank podr\u00e1 cerrar la cuenta de cualquier persona que haya violado estas normativas. Al incurrir en estas violaciones, estas personas podr\u00e1n tener las consecuencias penales correspondientes.\u201d<\/p>\n\n\n\n

\"Brubank<\/figure><\/div>\n\n\n\n

\u201cBrubank: Si est\u00e1s operando con tu cuenta personal cumpliendo estas normativas. No ten\u00e9s nada por lo que preocuparte!.\u201d<\/p>\n\n\n\n

\"Brubank<\/figure><\/div>\n\n\n\n

Muchas de las cuestiones citadas en la presente nota sirven para conocer qu\u00e9 pasa si compro m\u00e1s de 200 d\u00f3lares por mes.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Por otro lado, algunas agencias de cambio como Plus Cambio<\/strong> enviaron mensajes v\u00eda correos electr\u00f3nicos para tranquilizar a sus clientes, en el marco de todas las noticias y novedades que surgieron desde el BCRA y distintos medios sobre este tema en los \u00faltimos d\u00edas. Adem\u00e1s, brindan recomendaciones para no ceder el cupo personal de los 200 d\u00f3lares mensuales e <\/strong>informa que mientras se genere la orden de compra a nombre del cliente y Plus Cambio acredite los d\u00f3lares en una cuenta a nombre del cliente, la operaci\u00f3n est\u00e1 dentro de los t\u00e9rminos legales establecidos por el BCRA.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

El texto del e-mail que recibieron los clientes de Plus Cambio el 7 de julio de 2020 fue el siguiente:<\/p>\n\n\n\n

\u00abDebido a las \u00faltimas noticias, quer\u00edamos aclarar la informaci\u00f3n publicada en medios de comunicaci\u00f3n para tu tranquilidad.<\/em><\/p>\n\n\n\n

El control que van a ejercer los bancos sobre las compras en d\u00f3lares es respecto a aquellas operaciones en la cual una persona, utilizando identidad y cuenta de otras, genera m\u00faltiples operaciones de cambio con destino final a una \u00fanica cuenta donde se acreditan diferentes operaciones de 200 d\u00f3lares.<\/strong><\/em><\/p>\n\n\n\n

Las operaciones generadas y acreditadas fehacientemente por vos no van a tener ning\u00fan problema con tu banco ya que somos una Agencia de Cambio Oficial inscripta en el Banco Central.<\/strong><\/em><\/p>\n\n\n\n

Dicho esto, te recomendamos no ceder tu identidad para este tipo de operaciones para evitar posibles problemas con tu banco.<\/em><\/p>\n\n\n\n

Nosotros seguimos operando con normalidad y no tenemos intervenci\u00f3n ni forma de control respecto al beneficiario final de la transacci\u00f3n. Mientras generes la orden a tu nombre y nosotros acreditemos en una cuenta a tu nombre, la operaci\u00f3n est\u00e1 dentro de los t\u00e9rminos legales establecidos por el Banco Central\u00bb.<\/strong><\/em><\/p>\n\n\n\n

\"Correo
Correo electr\u00f3nico de Plus Cambio a sus clientes<\/figcaption><\/figure><\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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